Comment identifier et convaincre les investisseurs adaptés à votre projet ?

Qu'est-ce qu'un investisseur pour une entreprise ?

Définition d'un investisseur et de l'investissement dans une entreprise

Un investisseur, qu'il soit une personne physique ou morale, engage des capitaux dans une entreprise avec l'objectif de réaliser une plus-value. Les investisseurs sont essentiels au développement des entreprises, en apportant des fonds qui peuvent être utilisés pour accroître la productivité, acquérir de nouvelles technologies ou améliorer la notoriété.

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Les investissements revêtent plusieurs formes :

• Prises de participation : où l'investisseur acquiert une part du capital.

• Investissement en actions : qui implique l'achat d'actions de l'entreprise.

• Capital-risque : souvent destiné aux entreprises innovantes avec un fort potentiel de croissance.

Les investisseurs espèrent un retour sur investissement sous forme de dividendes ou de plus-value à la revente des parts.  

Quels sont les 3 types d'investisseur ?

Business Angels et capital-risque : les investisseurs privés qui cherchent des projets

Les business angels et le capital-risque sont des acteurs clés pour le financement des startups. Ces investisseurs privés s'engagent souvent dans des projets innovants et à fort potentiel de croissance. Leur intervention ne se limite pas au simple apport financier, mais inclut également un soutien stratégique. Ils apportent leur expérience, leur réseau et leurs conseils pour aider les entreprises à se développer.

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Les business angels préfèrent généralement investir dans des entreprises locales. Cela leur permet de suivre de près l'évolution des projets. Les montants investis par un business angel varient souvent entre 10 000 et 150 000 euros.

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En revanche, le capital-risque est utilisé pour des investissements plus importants, allant de 150 000 euros à plusieurs millions. Le choix entre ces investisseurs dépend des besoins spécifiques et du stade de développement de l'entreprise.

Le financement participatif (crowdfunding) : les investisseurs particuliers

Le financement participatif offre aux investisseurs particuliers une opportunité unique de participer à des projets qu'ils considèrent prometteurs. Les plateformes de crowdfunding permettent à ces investisseurs de choisir parmi une variété de projets, allant des startups technologiques aux initiatives écologiques.

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Les contributions peuvent prendre la forme de dons, de prêts ou d'investissements en capital. Grâce à ce modèle, les investisseurs peuvent obtenir des contreparties attractives, telles que des intérêts ou des parts dans l'entreprise financée.

Les investisseurs institutionnels et les prêts bancaires

Les investisseurs institutionnels jouent un rôle crucial dans le soutien financier des entreprises. Ils se composent principalement de sociétés d'assurance, de fonds de pension et de caisses de retraite. Ces acteurs apportent des fonds importants, souvent en contrepartie de participations dans le capital.

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Ils offrent divers types de financements adaptés aux besoins des entreprises. Parmi ces options, on trouve :

• Prêts intermédiés : acheminés via des institutions financières pour faciliter l'accès au crédit.

• Investissements en capital : permettant aux entreprises de renforcer leurs fonds propres.

• Placements privés : tels que les Euro-PP, pour les entreprises cherchant à diversifier leurs sources de financement.

Les prêts bancaires restent une solution courante, mais l'accès à ces financements peut être restreint pour les jeunes entreprises, surtout sans garanties solides. Les banques et investisseurs institutionnels sont donc complémentaires, chacun ayant ses critères et avantages spécifiques.

Pourquoi chercher des investisseurs ?

Les cas de figure nécessitant une levée de fonds

La création d'une entreprise

Pour démarrer une entreprise, il est souvent nécessaire de rechercher des financements.

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Il est essentiel de bien préparer son dossier, notamment en élaborant un business plan convaincant. Cela inclut une analyse détaillée du marché, des projections financières et une présentation claire de la vision entrepreneuriale.

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Cette préparation rigoureuse peut faire la différence pour séduire les investisseurs potentiels. D'autant que l'entrepreneur n'a pas beaucoup de matière à présenter pour convaincre les investisseurs, l'entreprise étant à ses débuts.

Le développement d'une entreprise

Pour développer une entreprise, plusieurs stratégies peuvent être mises en œuvre pour optimiser la croissance et l'expansion. Rechercher des investisseurs est souvent une étape cruciale.

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Voici quelques approches pour y parvenir :

• Identifier les besoins financiers : Évaluer précisément le montant nécessaire pour soutenir le développement. Cela permet de cibler les investisseurs adaptés à votre projet.

• Choisir le bon type d'investisseur : Selon la phase de développement, optez pour des business angels, capital-risqueurs, ou encore des plateformes de financement participatif. Chaque type d'investisseur apporte des avantages différents.

• Créer un dossier solide : Présenter un business plan détaillé, incluant des projections financières, une analyse de marché et une stratégie de développement claire. Un dossier convaincant attire plus facilement des investisseurs potentiels.

• Utiliser les plateformes spécialisées : Elles mettent en relation entrepreneurs et investisseurs, simplifiant ainsi le processus de levée de fonds.

En intégrant ces éléments, l'entreprise peut accéder à un financement externe essentiel pour stimuler son développement.

L'innovation

Pour les entreprises, l'innovation représente un levier essentiel de croissance et de différenciation. Pour soutenir cette dynamique, plusieurs ressources financières sont disponibles. Les entreprises peuvent bénéficier d'initiatives telles que le crédit d'impôt recherche (CIR) et le statut de jeune entreprise innovante, offrant des exonérations fiscales et sociales.

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Les concours d'innovation, comme ceux proposés par Bpifrance, sont également une opportunité pour obtenir un financement et un accompagnement stratégique.

La reprise d'une entreprise

Pour reprendre une entreprise, il est souvent nécessaire de solliciter des investisseurs. Ces derniers peuvent être des business angels, des fonds de capital-investissement ou encore des investisseurs providentiels. Chacun apporte un soutien financier et une expertise, crucial pour assurer la réussite de la reprise.

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Avant de chercher des investisseurs, identifiez les besoins spécifiques du projet de reprise. Cela inclut l'évaluation du montant nécessaire pour l'acquisition et le développement ultérieur de l'entreprise. Il est essentiel de préparer un dossier solide qui présente clairement le potentiel de croissance et le retour sur investissement attendu.

Les avantages et inconvénients d'une levée de fonds

Les avantages de la levée de fonds

Lever des fonds peut transformer une entreprise en apportant un soutien financier crucial. Les investisseurs ne se contentent pas d'apporter de l'argent, ils offrent également leur expertise et leur réseau. Cela peut accélérer le développement de l'entreprise et ouvrir des opportunités stratégiques.

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Voici quelques avantages concrets :

• Accès à des ressources financières importantes : Cela permet d'atteindre des objectifs ambitieux sans les contraintes d'un prêt bancaire.

• Expertise et conseils stratégiques : Les investisseurs partagent leur savoir-faire, ce qui peut aider à éviter des erreurs coûteuses.

• Réseau professionnel élargi : Grâce aux contacts des investisseurs, de nouvelles collaborations ou partenariats peuvent être facilités.

• Accélération de la croissance grâce à des investissements stratégiques.

Par exemple, une startup peut envisager une levée de fonds pour développer rapidement son produit et conquérir de nouveaux marchés tout en renforçant sa position concurrentielle.

Les inconvénients de la levée de fonds

Faire appel à des investisseurs par le biais d'une levée de fonds comporte plusieurs inconvénients qu'il est essentiel de prendre en compte. Tout d'abord, la dilution du capital est un problème majeur. Lorsque de nouveaux investisseurs entrent dans le capital, les parts des fondateurs et des associés existants diminuent, réduisant ainsi leur pouvoir de décision.

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Ensuite, la diversité des investisseurs peut entraîner des conflits d'intérêts. Les objectifs des investisseurs sont parfois en décalage avec la vision des fondateurs, ce qui peut perturber la gestion de l'entreprise. Il faut donc veiller à être bien alignés lors de la recherche d'investisseurs.

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En outre, le processus de levée de fonds est long et complexe. Il nécessite une préparation minutieuse, des négociations fastidieuses et un suivi constant, ce qui peut détourner l'attention des dirigeants de l'activité principale de l'entreprise.

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Enfin, la pression pour générer rapidement des retours sur investissement peut engendrer des choix stratégiques précipités, risquant la pérennité de la société.

Comment trouver un investisseur ?

Préparation du business plan

Pour attirer des investisseurs, un business plan solide et bien structuré est essentiel. Il doit démontrer la viabilité et le potentiel de votre projet. Commencez par une analyse détaillée de votre marché, en identifiant les tendances et les opportunités. Cela vous permettra de positionner votre entreprise de manière stratégique.

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Ensuite, présentez clairement votre modèle économique et vos objectifs financiers. Un prévisionnel financier réaliste est crucial pour montrer aux investisseurs les bénéfices potentiels et le retour sur investissement attendu. Cette étape vous sera d'une grande aide car en ayant en tête votre stratégie à long terme, vous pourrez choisir le bon investisseur pour votre projet et mieux définir vos besoins.

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Pensez à adapter votre présentation en fonction des investisseurs ciblés. Par exemple, un business angel sera peut-être plus intéressé par l'innovation et la flexibilité, tandis qu'un investisseur institutionnel cherchera une stabilité financière.

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N'oubliez pas d'inclure des éléments visuels pour rendre votre document plus attrayant et facile à comprendre. Préparez également un executive summary pour capter l'intérêt des investisseurs à qui on présente de nombreux projets. Enfin, préparez-vous à répondre aux questions potentielles pour renforcer la confiance des investisseurs dans votre projet.

Évaluation des besoins financiers

Grâce à la réalisation du business plan, vous serez capable d'analyser votre situation financière.

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Vous devez être capable de répondre à ces questions :

• Quel montant est nécessaire ? Pour éviter de demander trop ou pas assez de fonds, ce qui vous mettrait en difficulté.

• Pour quel usage ? Est-ce pour financer la croissance, développer de nouveaux produits, recruter des salariés ayant des compétences qu'il vous manque aujourd'hui ?

Valorisation de l’entreprise

Pour valoriser votre entreprise et attirer des investisseurs, il est essentiel de se concentrer sur plusieurs éléments clés.

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Tout d'abord, mettez en avant votre équipe dirigeante. Une équipe expérimentée rassure les investisseurs sur la capacité de l'entreprise à atteindre ses objectifs. Ensuite, montrez la solidité de votre chiffre d'affaires et vos perspectives de croissance. Les investisseurs cherchent des entreprises avec un fort potentiel de rentabilité.

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Pensez également à valoriser votre impact social. Cela peut être un atout majeur, surtout pour les fonds de capital-risque solidaire. Vous pouvez aussi envisager des partenariats avec des grands groupes pour améliorer votre crédibilité et élargir votre réseau.

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Enfin, n'hésitez pas à utiliser des méthodes de valorisation reconnues comme l'évaluation par les flux de trésorerie futurs ou la méthode patrimoniale pour justifier votre estimation. Un dossier bien préparé augmentera vos chances de convaincre les investisseurs potentiels. Calculer la valorisation permettra de déterminer le nombre d'actions ou de parts sociales qui seront cédées en échange du financement.

Identification des types d'investisseurs

En fonction de la phase de développement de l'entreprise, vous pouvez privilégier des business angels, du crowdfunding, un fonds d'investissement ...  

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Vous pouvez aussi vous tourner vers des investisseurs spécialisés dans votre secteur d'activité.

Recherche des investisseurs et associés potentiels

Pour trouver des investisseurs ou associés, commencez par utiliser des réseaux professionnels comme LinkedIn, participez à des incubateurs ou à des événements dédiés aux startups. Tournez-vous également vers des plateformes de mise en relation telles que France Angels, Eldorado ou BPI France. Enfin, contactez directement des investisseurs privés ou des fonds d’investissement spécialisés qui correspondent à votre secteur d’activité.

Préparation du pitch

La création d’un pitch deck est essentielle : ce document visuel présente votre projet, votre équipe, vos besoins financiers, ainsi que vos projections et stratégies.

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Ensuite, entraînez-vous à pitcher devant divers types d’investisseurs, en adaptant votre discours à leur profil et à leurs attentes pour maximiser votre impact.

Négociation avec les investisseurs

Présentez votre projet aux investisseurs intéressés en organisant des rendez-vous, répondez à leurs questions et ajustez votre discours selon leurs retours.

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Lors de la négociation, discutez des termes de l’investissement : valorisation, parts de l’entreprise cédées et clauses de gouvernance, telles que les sièges au conseil d’administration ou les droits de veto.

Due Diligence

Lors de la due diligence, l’investisseur effectue des vérifications légales et financières pour analyser les finances de l'entreprise, son business model et sa conformité légale.

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Il est essentiel de fournir tous les documents requis, tels que les comptes financiers, contrats, et éléments relatifs à la propriété intellectuelle.

Signature du pacte d’actionnaires

La rédaction et la signature du pacte d’actionnaires fixent les conditions d’entrée des investisseurs au capital et régissent les relations entre actionnaires.

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Ce document définit également les droits et responsabilités des nouveaux investisseurs et de l’équipe fondatrice, notamment en matière de distribution des bénéfices et de pouvoir de décision.

Réception des fonds

Une fois l’augmentation de capital approuvée par les actionnaires, les investisseurs procèdent au versement des fonds. Le montant négocié est alors transféré en échange des parts de l’entreprise convenues.

Suivi et reporting

Mettez en place une communication régulière avec les investisseurs en leur envoyant des rapports financiers et des mises à jour sur la progression des objectifs.

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Respectez les engagements pris, tels que les objectifs de rentabilité et les milestones, tout en sollicitant l’aide des investisseurs pour accélérer la croissance de l’entreprise.

La recherche d'investisseurs peut transformer l'avenir de votre entreprise, à condition de bien préparer votre projet et de vous entourer des bons partenaires financiers. Chez French Figures, nous vous accompagnons à chaque étape, depuis l'élaboration de votre stratégie financière jusqu'à la mise en relation avec des investisseurs qualifiés. Contactez-nous dès aujourd'hui pour maximiser vos chances de succès et accélérer votre croissance.